El uso de criptomonedas y el lavado de activos en Ecuador
Resumen
Esta investigación realiza un análisis crítico-jurídico entre el marco regulatorio de las criptomonedas y la efectividad de las acciones para contrarrestar el lavado de activos en Ecuador. Partiendo del vacío regulatorio frente al crecimiento exponencial de estos activos digitales, se emplea una metodología cualitativa mediante la revisión de documentos doctrinales, textos normativos, artículos científicos y casos de estudio. El análisis identifica que la naturaleza descentralizada y seudónima de las criptomonedas presenta desafíos significativos para las autoridades financieras, facilitando su potencial uso para actividades ilícitas. Se concluye que la efectividad en la prevención del lavado de capitales está directamente vinculada a la implementación de un marco normativo robusto y adaptado. Dicha regulación debe obligar a los actores del ecosistema a implementar protocolos de Debida Diligencia (KYC) y de reporte de transacciones sospechosas, fortaleciendo la capacidad de las instituciones para rastrear e identificar operaciones fraudulentas, sin obstaculizar la innovación financiera.
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