Procedimiento para la gestión del riesgo de lavado de activos en Cooperativa Tulcán
Resumen
Este artículo analiza el procedimiento para administrar el riesgo de lavado de activos en las Personas Expuestas Políticamente en la Cooperativa de Ahorro y Crédito Tulcán Ltda. Mediante una investigación cualitativa, se determina que estas amenazas globales requieren un enfoque integral y sistemático. El procedimiento abarca la identificación, evaluación, mitigación y monitoreo continuo de los riesgos, sustentado en normativas actualizadas. La aplicación de técnicas y mecanismos de control, alineados con estándares internacionales, es fundamental para la prevención. La administración efectiva del riesgo de LA/FT se consolida como un pilar esencial para la seguridad institucional. Se concluye que la Cooperativa debe adoptar una postura proactiva, reforzando su estructura con procedimientos operativos detallados y un programa de capacitación continua para el personal. Esta estrategia es vital para proteger la integridad financiera de la institución y garantizar el cumplimiento regulatorio, transformando la gestión del riesgo en una ventaja competitiva.
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